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南山人壽近期風波不斷,先是片面變更保單收費方式影響保戶權益、投資國內股票及外匯操作違反規定,如今耗資100億元新境界系統上線8個月以來,已知有15萬件保單停效,除了自動墊繳保費之外,還有6萬件信用卡扣款錯帳以及投資型保單進場時間錯誤等案件。
立委江永昌在立院會期質詢時爆料,南山人壽目前除了15萬張保單停效之外,還有6萬張保戶的信用卡扣款繳保費錯誤問題。
南山人壽企業工會理事長嚴慶龍對此表示,根據業務員及保戶的反映來看,南山人壽與玉山銀行有發行聯名信用卡,繳交年保費可以享有1至1.2%的折扣,業務員也會建議保戶使用該張聯名卡付保費。他有位保戶就是使用這張聯名卡,發現實際是扣全額保費,未給予折扣優惠。他將保戶狀況反映給公司之後,因為無法在系統上校正為應有的紀錄,便改為手動計算。
這6萬張保單可能是類似它客戶所遇到的情況,但除了持有聯名信用卡的保戶之外,還有自行繳費金融系統的扣款折扣優惠,如果公司內部沒有主動發現錯帳的話,保戶也沒有注意的話,應該就沒有人發現了。
至於投資型保單錯帳方面,嚴慶龍解釋主要是進場時間及單位金額異常,由於南山的投資型商品很多,目前有問題的是自己可以選擇基金投資,以及自己選擇轉換或部分贖回的種類,譬如變額壽險、變額年金保險、變額萬能壽險等。
根據收到保戶反映的資料統計,目前已發生的投資型保單問題有7類型,像是基金單位是負數、基金內容不同以及費用率扣錯,以及帳戶金額暴增、贖回後帳戶金額變多、投資時間有誤,以及保險公司自行調帳,還有和客戶約定扣款時間未如期,這些皆會影響客戶投資損益。
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